На пресс-конференции, состоявшейся сегодня в Баку, PASHA Bank раскрыл свои финансовые показатели и показатели дочернего банка - PASHA Bank Georgia – по итогам финансового года, завершившегося 31 декабря. Спикерами на встрече с журналистами выступили Председатель Правления Банка Фарид Ахундов, Член Правления Банка, Главный Финансовый Администратор Шахин Мамедов, Член Правления Банка, Главный Инвестиционный Директор Талех Кязимов.
Несмотря на сложный процесс стабилизации экономической обстановки, наряду с финансовыми рисками, банковский сектор Азербайджанской Республики за год вырос почти на 23%. PASHA Bank успешно завершил два года стратегического периода 2012-2014 гг., направленного на укрепление Банка, как корпоративной организации, и предоставление более широкого спектра услуг корпоративным клиентам, работающим на международном уровне, а также предприятиям малого и среднего бизнеса.
Банк удержал свои позиции, как один из крупнейших коммерческих банков в плане собственного капитала, который достиг 234,923 тыс. AZN (299,456 тыс. долларов США), в то время как в 2012 году этот показатель составлял 188,348 тыс. AZN (240,087 тыс. долларов США). В контексте стратегического решения о диверсификации своего портфеля активов, Банк успешно поддерживал баланс услуг, предлагаемых своим клиентам. На 31 декабря 2013 года суммарные активы PASHA Bank составили 704,055 тыс. AZN (897,457 тыс. долларов США), т.е. наблюдалось снижение на 2% по сравнению с 2012 годом (721,075 тыс. AZN /919,152 тыс. долларов США), в основном связанное со снижением активности на клиентских счетах.
Структура активов Банка на 31 декабря 2013 г. составляла:
- кредиты, выданные клиентам - 47%;
- портфель ценных бумаг - 30%
- средства, выделенные кредитным организациям - 7%,
- наличные денежные средства и их эквиваленты - 7% и остальное, относящееся к оборотным и необоротным активам.
Учитывая ухудшившийся баланс дисциплины возвратов кредитов на рынке Азербайджана и продолжающийся спрос на кредиты среди корпоративных азербайджанских клиентов, в основном осуществляющих бизнес в международном масштабе, а также предприятий малого и среднего бизнеса, PASHA Bank во время кризиса эффективно использовал свою сильную позицию на рынке капитала и зарекомендовал себя как надежный партнер на рынке для компаний с прозрачным и устойчивым менеджментом. В это сложное время Банк продолжает успешно оказывать поддержку существующим организациям малого и среднего бизнеса. Банк обеспечил стабильный рост выдачи кредитов, причем общий кредитный портфель вырос на 24% до 350,956 тыс. AZN (447,363 тыс. долларов США). Соответствующий показатель в конце 2012 года составил 282,837 тыс. AZN (360,532 тыс. долларов США).
Эффективная ставка резервирования портфеля составила 6.2% (в 2012 г. - 3.1%). Доля нерабочих кредитов (non performing loans, NPL) в общем кредитном портфеле выросла от 10.93% за период, закончившийся в 2012 году, до 15.24 % на конец 2013 года, основываясь на предварительной оценке, выполненной Банком в соответствии с местными нормативными требованиями. Этот показатель основан на внутренней методологии работы Банка с нерабочими кредитами, и находится под строгим контролем Кредитного Комитета и Правления Банка. Большая часть проблемных кредитов (52%) относится к невыполненным обязательствам двух корпоративных клиентов, один из которых (23%) выполнил свои обязательства на конец 2013 г., однако руководство Банка приняло решение не менять статус данных кредитов с "нерабочего" на "благополучный", принимая во внимание сложности в секторе, представляемых ими и сильную конкуренцию на рынке, а также в ожидании позитивной тенденции погашения кредитов на конкретный период. Для другого нерабочего кредита (доля в NPL 29%) Банк создал резерв в размере 100%.
Благодаря тому, что мы продолжали предоставлять услуги нашим клиентам и сохраняли постоянство в то время, когда на рынке наблюдалось падение курсов/или цен, в настоящее время мы оказались в успешном положении за счет отношений, укрепившихся в течение последних нескольких лет. В результате мы добились роста клиентской базы с итоговым показателем 302,817 тыс. AZN (386,000 тыс. долларов США). Сальдо кредиторов в основном было сосредоточено на срочных счетах и счетах до востребования, в соотношении соответственно 61% и 39% (соответственно 58% и 42% в конце 2012 года).
Чистая прибыль Банка за 12 месяцев на конец 2013 года составила 12,028 тыс. AZN (15,332 тыс. долларов США), что означает 26% уменьшение по сравнению с соответствующим периодом 2012 г. (16,211 тыс. AZN / 20,664 тыс. долларов США), причем основной причиной этого было создание резерва на покрытие потерь по кредитам для портфеля выданных займов, учитывая задолженность кредиторов в результате роста уровня нерабочих кредитов. Общий доход от основной деятельности за 12 месяцев 2013 года составил 51,583 тыс. AZN (65,753 тыс. долларов США), т.е. на 20% больше по сравнению с тем же периодом 2012 г.: 43,142 тыс. AZN (54,993 тыс. долларов США).
Процентный доход Банка составил 54,772 тыс. AZN (69,818 тыс. долларов США), а непроцентный доход составил 9,172 тыс. AZN (11,692 тыс. долларов США), таким образом, доля непроцентного дохода в общем доходе Банка от основной деятельности составила 18%.
В результате всесторонних переговоров с международными финансовыми организациями PASHA Bank имел возможность предоставить больше документарных финансовых операций своим корпоративным клиентам, благодаря более широкому доступу к механизмам финансирования и лучшим условиям финансирования клиентов в результате получения международных кредитных рейтингов от двух ведущих мировых агентств. Одновременно на институциональном уровне Банк проводил различные семинары и тренинги для клиентов с целью укрепления своего потенциала по предоставлению услуг на профессиональном уровне. Объем документарных операций (включая пост-финансирование) составил 92,505 тыс. AZN (117,916 тыс. долларов США) - соответствующий показатель в 2012 году был 101,648 тыс. AZN (129,570 долларов США). В настоящее время стратегическая задача PASHA Bank заключается в увеличении в 2014 г. своего портфеля документарных финансовых операций до 225,502 тыс. AZN (287,447 тыс. долларов США).
Банк добился сильного роста капитала, обеспечив коэффициент адекватности капитала согласно требованиям Центрального Банка Азербайджанской Республики на уровне 36% (на конец 2012 года - 34%). Первоочередной задачей Банка остается выполнение требований Basel II и BASEL III к уровням капитала и поддержанию ликвидности, и возвращение капитала акционерам Банка в виде дивидендов. В 2013 году Банк выплатил акционерам дивиденды в сумме 20,515 тыс. AZN (26,150 тыс. долларов США), что оставляет 100 % чистой прибыли Банка за 2012 год, а остальная сумма - это накопленная прибыль Банка за прошлый год.
Для того, чтобы стать лидирующим азербайджанским банком, PASHA Bank будет продолжать вести работу над увеличением количества корпоративных клиентов и клиентов в сфере малого и среднего бизнеса, предлагая своим клиентам конкурентоспособные услуги.
*все цифры представлены по состоянию на 31 декабря 2013 года, если не указано иное, и основываются на аудированной консолидированной финансовой отчетности
